相談の効果について


個人のみなさまの「相談の効果」

① ライフ・プランニング

あなたの悩みは・・・

 

 

●無駄使いしているつもりはないのに、貯蓄ができない

 

●「今後、教育費の負担がどれくらい増えるか」、「住宅ローンの支払いを続けていけるか」、「老後の生活費は足りるか」と、将来の家計が不安

 

●家族間のお金の話がタブーになりがち(お金が原因のケンカが多い)

 


ライフ・プランニングで、あなたの人生における【お金】【時間】【価値観】を確認し夢と現実のギャップを埋めて行くと・・・

相談の効果!

●予算を意識したお金の使い方ができるようになり、貯蓄額も増えます


●お金を【貯める時】【使う時】【受け取る時】【借りるとき】が事前に分かるので、将来の不安が軽減され、安心して、お金を使い・貯め・借りて・受け取ることができます


●一般的な数字ではなく、あなたオリジナルのライフ・プランニングですので、家族間の価値観を共有でき、家族みんなが仲良しになります


●【長生き】【万が一】【寝たきり】それぞれのシュミレーションを作ることで、保険料が家計を圧迫する事態を避けられます

 

② マネーバランス・プランニング

あなたの悩みは・・・

 

 


●自分に合う保険が分からない


住宅ローンの支払いが家計を圧迫している


資産運用を、どれくらいの金額で始めればいいか分からない


マネーバランスプランニングで、 貯蓄や保険だけはでなく、運用やローンも同時に考えることで、 あなたに最適な、保険・貯蓄・資産運用・ローンのバランスが分かると・・・

相談の効果!

●ムダな保険を省けます。保険の卒業も可能に!

 

●ローンの支払に追われて我慢ばかりの生活とサヨナラできます

 

●【長生き】【万が一】【寝たきり】何が起きても家計の備えは大丈夫!

 

●あなたの目的、家計に合った資産運用の金額、時間が分かります。

 

③ ファイナンシャル・プランニング

あなたの悩みは・・・

 

 


銀行、保険会社、証券会社・・・金融機関がたくさんありすぎて、どこに行けばいいのか分からない


保険・学資保険・個人年金保険・株式・債権・投資信託・住宅ローン・・・金融商品がたくさんありすぎて、選べない


マネー雑誌や、比較サイトを見ても自分にどれが合うのか分からない

 


ファイナンシャル・プランニングで、最新情報をもとに、あなたに最適な金融商品(保険、ローン、預貯金、資産運用)選びをサポートします。

相談の効果!

●色んな金融機関に行かずに、一箇所で手続きが終わります


●勧誘する立場の人からのオススメではないので、安心してご自分で選んで頂けます


●ライフ・プランニング、マネーバランス・プランニングの後の手続きになるので、その時のあなたにピッタリな金融商品を選べます

 

④ 家計の決算

あなたの悩みは・・・

 

 


家計簿をつけても、ゆとりある家計にならない


一度作ったライフプラン家計の予算にがんじがらめになり、結局、家計管理をあきらめてしまう


住宅ローンの頭金を多めにし過ぎたり、頑張って繰り上げ返済をしすぎてその後の家計が、余計に苦しくなってしまう

 


家計の決算で、その年の貯蓄額、資産と負債のバランス、保障の状況を確認し、変化に対応できるようになると・・・

相談の効果!

●予算に合ったお金の使い道が出来たか確認し続けることで、自分・家族・大切な人が幸せになれる、お金の使い方が身につきます!


●あなた・家族・勤め先・地域・社会・経済の変化にいち早く対応できます!


家計に余裕ができる、頭金、繰り上げ返済のタイミングや金額が分かります。


ローン等の支払い利息<受取利息・配当金でゆとりある家計に!

 

⑤ 資産運用のメンテナンス

あなたの悩みは・・・

 

 


●投資を始めたけど、このまま持ち続けていいのか分からない


目先の利益や損に振り回されて、落ち着いていられない


●証券会社から運用報告書等の書類が届いても、何をチェックしていいのか分からない


●何を目標に資産運用すればいいか分からない(金額、使い道、運用年数など)

 


資産運用のメンテナンスで、社会・経済の動向を踏まえつつ、あなたの運用状況を確認し、必要jに応じて見直しを行うと・・・

相談の効果!

●ライフ・プランニング、マネーバランス・プランニング、家計の決算に基づいているので、あなたがいつ・いくら・いつまで・何に投資をすればいいのかが、分かります。


●価格に右往左往するのではなく、がんばらない長期投資ができるようになります!


●マネーバランスクリニック®オリジナルの、あなただけの資産運用の確認資料が手に入ります。将来の受け取り方、換金の仕方を踏まえた資料のチェックができるように!


●教育費や住宅ローンの支払いが厳しい時期や、老後に、給料や年金とは別にお金が定期的に入ってくる仕組みが手に入れられます

 

お問い合わせフォームからお気軽にご連絡ください。ご連絡お待ちしております。

 

  

経営者の皆様の「相談の効果」


事業計画・資金計画の作成

あなたの悩みは・・・

 

 

●家計と事業のお金がごちゃまぜになっている


●何歳まで働き続けないといけないのか不安

 

◆家計と事業 両方のお金の相談をお受け致します

 

◆プライベートにおける「一生涯で必要なお金」を導き出し、一生涯の家計と事業の収入、支出、財産の計画を立てます

 

◆資金の流れが分かる経営計画を作ります

相談の効果!

●家計も事業も、お金のゆとりができます

 

●どれくらい稼いでいるかが、明確に分かります

 

●家計にどれくらいお金を入れたら大丈夫かが分かります

 

●財布と決算が合うようになります

 

●お金の整理と将来の必要資金が分かるので、安心できます

 

●一生涯の事業におけるペース配分を決められるので、将来が安心出来ます

 

●資金計画のサポートがあるので、経営者の皆様は経営に集中できます

 

将来の不安が解消し、事業承継もスムーズに!

あなたの悩みは・・・

 

 

●事業収入だけでは自分の老後が不安


●制度の変化に対応できていない

 

◆一生涯において「所得の種類&金額&口数」を増やす仕組みづくり

(7つの所得を上げられます)

 

◆あらゆる制度の有効活用

相談の効果!

●事業収入以外が入ってくるので、家計も事業もお金のゆとりが生まれます

 

●経営者がリタイヤ出来るだけの所得(事業+α)を上げられれば、後継者にバトンタッチが可能→事業の倒産を回避

 

●老後の不安解消

 

リスク管理

あなたの悩みは・・・

 

 

●サラリーマンに比べて、公的な保障が不安

 

●万が一への備え、節税対策ばかりで、就労不能・寝たきり・障害への備えができていない

 

●万が一の保険料がかさんで、長生きした場合の資金準備ができていない

 

●業務におけるリスク管理が不十分

 

◆長生き・万が一・障害への備え・病気・長期就労不能に備えます

 

国の保障・企業保障・貯蓄・保険・運用のバランスをとります

 

◆制度、金融商品の最新情報が入手できます

相談の効果!

●長生き・万が一・寝たきり、何が起きても大丈夫な資金準備

 

●業界ならではのリスク分析を踏まえた準備(事故・安全・防災・賠償・労災)

 

●税制改正、業界の変化等に対応

 

●金融商品を活用する場合、色んな金融機関に行かずに、一箇所で手続きができます

 

●ライフ・プランニング、マネーバランス・プランニング後の手続きになるので、その時の御社にピッタリな金融商品を選べます

 

継続的な決算分析(家計・事業のPDCA)で資金繰りも改善

あなたの悩みは・・・

 

 

●節税ばかりに目が行ってしまう

 

●勘定合って銭足らず

 

●ご夫婦どちらかが事業をサれている場合、パートナーが事業の先行きに不安を抱いている

 

●個人事業主か法人か、どちらが良いか判断できない

 

◆決算と分析を反映させた資金計画を作成

 

◆PDCAを繰り返す

 

◆金融機関を喜ばせる経費が多すぎないか検証(支払利息、支払手数料、保険料)

 

◆勘定と銭の合う資金会計に基づいた資金繰り計画

 

◆貸借対照表をいかして、今ある資産を効率よく活かす

相談の効果!

●事業の本来の目的を見失うことなく、過度な節税に走ることなく、活きたお金の使い方ができます

 

●繰り返すことで、継続して「安心」を得続けられます

 

●「利益が出ているのに、お金は残っていない」状況がなくなり、資金繰りが改善

 

●短期の銀行借入れだけに頼らない、自分に合った資金調達方法&計画ができます

 

●財務体質の改善&財産効率を上げられます

 

●自己資本を増やせます(他人資本が増えると、資金繰りが悪化)

 

●経営状態・税金・経費・手間・信用・社会保障・事業承継といった多方面から個人事業主か法人か、どちらが良いか分かります

 

 

 

お問い合わせフォームからお気軽にご連絡ください。ご連絡お待ちしております。