相談の効果について
個人のみなさまの「相談の効果」
① ライフ・プランニング
●無駄使いしているつもりはないのに、貯蓄ができない
●「今後、教育費の負担がどれくらい増えるか」、「住宅ローンの支払いを続けていけるか」、「老後の生活費は足りるか」と、将来の家計が不安
●家族間のお金の話がタブーになりがち(お金が原因のケンカが多い)
ライフ・プランニングで、あなたの人生における【お金】【時間】【価値観】を確認し夢と現実のギャップを埋めて行くと・・・ |
相談の効果!
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●予算を意識したお金の使い方ができるようになり、貯蓄額も増えます。
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② マネーバランス・プランニング
●自分に合う保険が分からない
●住宅ローンの支払いが家計を圧迫している
●資産運用を、どれくらいの金額で始めればいいか分からない
マネーバランスプランニングで、 貯蓄や保険だけはでなく、運用やローンも同時に考えることで、 あなたに最適な、保険・貯蓄・資産運用・ローンのバランスが分かると・・・ |
相談の効果!
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●ムダな保険を省けます。保険の卒業も可能に!
●ローンの支払に追われて我慢ばかりの生活とサヨナラできます。
●【長生き】【万が一】【寝たきり】何が起きても家計の備えは大丈夫!
●あなたの目的、家計に合った資産運用の金額、時間が分かります。 |
③ ファイナンシャル・プランニング
●銀行、保険会社、証券会社・・・金融機関がたくさんありすぎて、どこに行けばいいのか分からない
●保険・学資保険・個人年金保険・株式・債権・投資信託・住宅ローン・・・金融商品がたくさんありすぎて、選べない
●マネー雑誌や、比較サイトを見ても自分にどれが合うのか分からない
ファイナンシャル・プランニングで、最新情報をもとに、あなたに最適な金融商品(保険、ローン、預貯金、資産運用)選びをサポートします。 |
相談の効果!
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●色んな金融機関に行かずに、一箇所で手続きが終わります。
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④ 家計の決算
●家計簿をつけても、ゆとりある家計にならない
●一度作ったライフプラン、家計の予算にがんじがらめになり、結局、家計管理をあきらめてしまう
●住宅ローンの頭金を多めにし過ぎたり、頑張って繰り上げ返済をしすぎてその後の家計が、余計に苦しくなってしまう
家計の決算で、その年の貯蓄額、資産と負債のバランス、保障の状況を確認し、変化に対応できるようになると・・・ |
相談の効果!
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●予算に合ったお金の使い道が出来たか確認し続けることで、自分・家族・大切な人が幸せになれる、お金の使い方が身につきます!
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⑤ 資産運用のメンテナンス
●投資を始めたけど、このまま持ち続けていいのか分からない
●目先の利益や損に振り回されて、落ち着いていられない
●証券会社から運用報告書等の書類が届いても、何をチェックしていいのか分からない
●何を目標に資産運用すればいいか分からない(金額、使い道、運用年数など)
資産運用のメンテナンスで、社会・経済の動向を踏まえつつ、あなたの運用状況を確認し、必要jに応じて見直しを行うと・・・ |
相談の効果!
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●ライフ・プランニング、マネーバランス・プランニング、家計の決算に基づいているので、あなたがいつ・いくら・いつまで・何に投資をすればいいのかが、分かります。
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経営者の皆様の「相談の効果」
事業計画・資金計画の作成
あなたの悩みは・・・
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●家計と事業のお金がごちゃまぜになっている
●何歳まで働き続けないといけないのか不安
◆家計と事業 両方のお金の相談をお受け致します
◆プライベートにおける「一生涯で必要なお金」を導き出し、一生涯の家計と事業の収入、支出、財産の計画を立てます
◆資金の流れが分かる経営計画を作ります |
相談の効果!
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●家計も事業も、お金のゆとりができます
●どれくらい稼いでいるかが、明確に分かります
●家計にどれくらいお金を入れたら大丈夫かが分かります
●財布と決算が合うようになります
●お金の整理と将来の必要資金が分かるので、安心できます
●一生涯の事業におけるペース配分を決められるので、将来が安心出来ます
●資金計画のサポートがあるので、経営者の皆様は経営に集中できます |
将来の不安が解消し、事業承継もスムーズに!
あなたの悩みは・・・
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●事業収入だけでは自分の老後が不安
●制度の変化に対応できていない
◆一生涯において「所得の種類&金額&口数」を増やす仕組みづくり (7つの所得を上げられます)
◆あらゆる制度の有効活用 |
相談の効果!
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●事業収入以外が入ってくるので、家計も事業もお金のゆとりが生まれます
●経営者がリタイヤ出来るだけの所得(事業+α)を上げられれば、後継者にバトンタッチが可能→事業の倒産を回避
●老後の不安解消 |
リスク管理
あなたの悩みは・・・
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●サラリーマンに比べて、公的な保障が不安
●万が一への備え、節税対策ばかりで、就労不能・寝たきり・障害への備えができていない
●万が一の保険料がかさんで、長生きした場合の資金準備ができていない
●業務におけるリスク管理が不十分
◆長生き・万が一・障害への備え・病気・長期就労不能に備えます
◆国の保障・企業保障・貯蓄・保険・運用のバランスをとります
◆制度、金融商品の最新情報が入手できます |
相談の効果!
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●長生き・万が一・寝たきり、何が起きても大丈夫な資金準備
●業界ならではのリスク分析を踏まえた準備(事故・安全・防災・賠償・労災)
●税制改正、業界の変化等に対応
●金融商品を活用する場合、色んな金融機関に行かずに、一箇所で手続きができます
●ライフ・プランニング、マネーバランス・プランニング後の手続きになるので、その時の御社にピッタリな金融商品を選べます |
継続的な決算分析(家計・事業のPDCA)で資金繰りも改善
あなたの悩みは・・・
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●節税ばかりに目が行ってしまう
●勘定合って銭足らず
●ご夫婦どちらかが事業をサれている場合、パートナーが事業の先行きに不安を抱いている
●個人事業主か法人か、どちらが良いか判断できない
◆決算と分析を反映させた資金計画を作成
◆PDCAを繰り返す
◆金融機関を喜ばせる経費が多すぎないか検証(支払利息、支払手数料、保険料)
◆勘定と銭の合う資金会計に基づいた資金繰り計画
◆貸借対照表をいかして、今ある資産を効率よく活かす |
相談の効果!
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●事業の本来の目的を見失うことなく、過度な節税に走ることなく、活きたお金の使い方ができます
●繰り返すことで、継続して「安心」を得続けられます
●「利益が出ているのに、お金は残っていない」状況がなくなり、資金繰りが改善
●短期の銀行借入れだけに頼らない、自分に合った資金調達方法&計画ができます
●財務体質の改善&財産効率を上げられます
●自己資本を増やせます(他人資本が増えると、資金繰りが悪化)
●経営状態・税金・経費・手間・信用・社会保障・事業承継といった多方面から個人事業主か法人か、どちらが良いか分かります |